Unsere AML Regeln und Verifizierung

Wir führen jedes Spielerkonto unter den Vorgaben unserer Lizenz Curaçao (OGL/2024/1788/1030). Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Dokumente verlangen, welche Schritte die Prüfung umfasst und was passiert, wenn Sie nicht mitwirken.

Unser Bekenntnis gegen Geldwäsche

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir auf unserer Plattform nicht. Als Betreiberin Simba N.V. unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften der Lizenzbehörde Curaçao und setzen diese in allen Prozessen um, von der Registrierung bis zur Auszahlung.

Unser Risikomanagement stuft jedes Konto nach Transaktionsvolumen, Zahlungsmethode und Verhaltensmustern ein. Auffällige Konstellationen melden wir als Verdachtsmeldung an die zuständige Financial Intelligence Unit. Meldungen erfolgen ohne Vorankündigung an Sie, da das Gesetz ein Tippverbot vorsieht.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Grundprüfung erfolgt bei der Registrierung: Wir kontrollieren Ihr Alter (Mindestalter 18 Jahre), Ihre E-Mail-Adresse und Ihre Adresse über automatisierte Datenbanken. Die vollständige Identitätsprüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch.

• Registrierung: Alter, Adresse und Kontaktdaten werden automatisch abgeglichen
• Erste Auszahlung: Lichtbildausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis sind verpflichtend
• Schwellenwerte: Bei einzelnen Transaktionen ab 2.000 EUR oder auffälligem Muster fordern wir zusätzliche Nachweise an
• Sporadische Folgeberprüfungen während der Kontolebensdauer

Welche Dokumente wir benötigen

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern ein amtliches Lichtbild und Ihre Steuernummer bzw. Ausweisnummer erkennbar sind. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Rechnung eines Versorgers oder ein Meldezettel, nicht älter als 90 Tage.

• Lichtbildausweis (beide Seiten, gültig, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis (Strom-, Gas- oder Telefonrechnung, maximal 90 Tage alt)
• Zahlungsmittelnachweis (Ablichtung der Karte mit verdeckter Mitte oder Screenshot des E-Wallet-Kontos)

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch. Wir bearbeiten vollständige Einreichungen innerhalb von 48 bis 72 Stunden. Unvollständige oder unscharfe Dateien verlängern die Frist, weil wir sie zurückweisen und erneut anfordern.

• 1. Dokumente fotografieren oder scannen, lesbar und unverändert
• 2. Upload im Konto unter Verifizierung, akzeptierte Formate JPG, PNG und PDF
• 3. Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• 4. Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 48 bis 72 Stunden
• 5. Statusmeldung per E-Mail, bei Nachfragen Rückmeldung über [email protected]

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Dateien liegen auf verschlüsselten Servern mit strenger Zugriffskontrolle. Nur autorisierte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Compliance-Abteilung sehen die Dokumente, niemals der Support im Live-Chat. Wir geben Daten nur an Finanzbehörden oder Zahlungsdienstleister weiter, soweit es das Gesetz oder die Zahlungsabwicklung erfordert.

Warum wir Herkunftsgeldnachweise verlangen

Bei hohen Einzahlungssummen, starken Schwankungen oder ungewöhnlichen Mustern fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Diese Prüfung gehört zu den Sorgfaltspflichten gegenüber Finanzkunden nach den Vorgaben der Curaçao-Lizenz.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate
• Steuerbescheid oder Jahreslohnzettel
• Bankauszug, aus dem die verwendeten Mittel hervorgehen
• Verkaufsnachweis bei Vermögensveräußerung (etwa Immobilie, Fahrzeug)
• Erbschein oder Schenkungsbestätigung, sofern zutreffend

Sobald die Nachweise die Plausibilität bestätigen, löschen wir sensible Belege aus dem Sichtbereich des Spielbetriebs und archivieren sie für die gesetzliche Aufbewahrungsfrist. Die Angabe falscher Herkunft führt zur Meldung und Kontoauflösung.

Wie wir Ein und Auszahlungen überwachen

Jede Transaktion durchläuft automatisierte Prüfregeln zu Höhe, Frequenz, Herkunftsland der Zahlungsmethode und Abweichung von Ihrem gewohnten Muster. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich, maximal 10.000 EUR pro Tag.

Was bei fehlender Mitwirkung passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, setzen wir die Auszahlungen für Ihr Konto aus. Weitere mögliche Folgen sind die Sperrung von Einzahlungen, die Aussetzung von Boni und in schweren Fällen die Kontobeendigung. Guthaben aus legaler Herkunft zahlen wir nach vollständiger Prüfung ordnungsgemäß aus.

• Aussetzung von Auszahlungen bis zur vollständigen Verifizierung
• Stornierung von ausstehenden Boni und Freispielen
• Sperrung bei Verdacht auf Identitätsbetrug, Multiple Accounts oder Drittzahlung
• Meldung an die Finanzbehörde bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche

Aufbewahrung Ihrer Nachweise

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre ab Kontobeendigung auf, wie es die Vorschriften unserer Lizenz verlangen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich. Innerhalb der Frist können Sie eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Daten anfordern, geschrieben an [email protected].

Häufige Fragen

Kann ich ohne Verifizierung spielen?

Einlagen und Spielrunden sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir zwingend Lichtbildausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Vollständige und lesbare Einreichungen bearbeiten wir innerhalb von 48 bis 72 Stunden. Auszahlungen führen wir nach erfolgreicher Prüfung in 0 bis 24 Stunden durch.

Warum erhalte ich meine Auszahlung auf dieselbe Zahlungsmethode?

Die Same-Methode-Regel verhindert Geldwäsche und Missbrauch. Auszahlungen gehen auf den Weg, von dem die Einzahlung stammte; Gewinne über dem eingezahlten Betrag werden per Banküberweisung ausgezahlt.

Was passiert, wenn ich Dokumente nicht einreiche?

Nach 30 Tagen ohne Mitwirkung setzen wir Auszahlungen aus, Boni verfallen und in begründeten Fällen beenden wir das Konto. Verifiziertes Guthaben aus legaler Herkunft zahlen wir vorher oder danach ordnungsgemäß aus.

Wer sieht meine Dokumente?

Nur das autorisierte Compliance-Team hat Zugriff. Dokumente liegen verschlüsselt und werden ausschließlich für gesetzlich zulässige Zwecke, etwa Verdachtsmeldungen, weitergegeben.